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il capitale è a rischio

Trading online con Revolut come funziona? Recensioni ed Opinioni

Revolut Trading Online

Revolut Trading Online

Com’è noto, negli ultimi anni, le banche che stanno spopolando in rete grazie ai servizi di investimento online sono sempre più numerose. Già con l’home banking ognuno di noi ha imparato ad effettuare tutte le principali operazioni online, direttamente dal nostro dispositivo mobile e adesso anche investire con un tab è divenuto possibile. Tra le società finanziarie più innovative che permettono di farlo c’è sicuramente Revolut LTD. Si tratta di un broker che in poco tempo ha saputo farsi strada nel mondo della finanza e molti traders che hanno già avuto modo di operare con lui ne hanno apprezzato funzionamento e offerta. Vediamo di conoscerlo più da vicino.

Cos’è Revolut e come funziona

Revolut è una società finanziaria nata nel 2015 nel Regno Unito. Ad oggi vanta un pubblico di circa 10 milioni di utenti correntisti che usufruiscono dei suoi servizi.

I vantaggi che presenta sono notevoli e possono sintetizzarsi soprattutto alla luce dei ridotti costi gestionali e di amministrazione che gli altri broker concorrenti non sono riusciti ad ottenere. Mostra inoltre un pacchetto di prodotti abbastanza completo, così sintetizzabile:

  • prodotti assicurativi
  • Vault
  • trading e holding di valute e criptovalute
  • acquisizione di azioni a partire da 1 dollaro
  • cambio di valuta con altre 150 diverse

Un elenco sicuramente esaustivo per chi desidera affacciarsi al mondo degli investimenti online.

La società Revolut è autorizzata dalla Financial Conduct Authority, acr. FCA del Regno unito e ogni prodotto di investimento da essa fornito viene offerto dalla società sussidiaria Revolut Trading LTD, parimenti autorizzata dall’ente citato.

Diventare un cliente Revolut è molto semplice, basta attivare un conto corrente con le modalità che spiegheremo lungo questa guida. Ogni correntista potrà usufruire di tutti i servizi bancari tradizionali e di tutti i prodotti d’investimento supportati.

Revolut è sicuro?

Parlare di sicurezza ai tempi di internet e di attività di spam e phishing non è mai facile, ma doveroso. Sono state tante le occasioni in cui i conti correnti dei clienti di una banca online venissero provati da attacchi esterni, in grado di inserirsi nelle falle di sistema. Questo però non accade in tutti i casi e non per tutti gli istituti bancari. Alcuni, più di altri, lavorano affinché le frodi di dati e soldi siano soltanto una remota possibilità.

Revolut, in particolare, è un’azienda che ha voluto concentrarsi moltissimo sull’aspetto della sicurezza e ha lavorato duramente per ottenere un settore degno di lode. Ad oggi, vi lavorano più di 1000 dipendenti che hanno l’esclusivo compito di dedicarsi alla protezione di informazioni e patrimoni, migliorando costantemente sistemi e servizi. Attualmente, la schermatura di blocco inserita nella piattaforma prevede:

l’identificazione dell’utente a mezzo di impronta digitale, necessaria a tutte le operazioni effettuate sul conto corrente;

l’ausilio di un sistema antifrode dal nome Sherlock, che avvisa in real time in caso di qualunque tentativo di attività fraudolenta, per mezzo di sistemi di localizzazione. In caso di attività sospette riguardanti l’asincronia tra la posizione rilevata dell’utente e l’esecuzione dell’operazione, Revolut blocca l’ordine ed avvisa immediatamente il titolare;

creazione di carte di credito virtuali usa e getta, con limiti di spesa prestabiliti, per un acquisto in rete e anche offline più comodo e sicuro.

I conti correnti di Revolut

Il broker Revolut LTD offre tre diverse opzioni per l’apertura di un conto corrente, ciascuna con finalità proprie.

Il conto standard

Il conto standard rappresenta il conto basic di Revolut. Risulta completamente gratuito e consente l’invio di bonifici e la realizzazione di altre operazioni a costo zero. Si possono cambiare anche le valute correnti in quelle estere, senza pagare alcuna commissione, fino ad un massimo di 6000 € mensili.

Superata la soglia di 6000 € si paga una commissione pari allo 0,50 % dell’importo. A ogni conto standard si può associare una carta di credito prepagata di tipo digitale, utile non soltanto per tutti i pagamenti online, ma anche per tutte le altre operazioni in modalità fisica, incluso il prelievo fino ad un massimo di € 200 dagli ATM. Per importi superiori si applica una commissione del 2%. Per quanto riguarda il trading, con il conto standard sono consentite 3 operazioni complessive sui titoli azionari prescelti in modalità gratuita. Superata tale soglia si applicano le commissioni previste.

Il conto premium

Il conto premium rappresenta una evoluzione del conto standard. Esso comporta un canone mensile di 7,99 € e offre la possibilità di funzioni aggiuntive a quelle previste dal conto standard. In particolare, da diritto a 2 carte di credito prepagate, con le quali è possibile prelevare gratuitamente fino ad un limite massimo di 400 €, oltre la quale si subisce una commissione pari al 2 %. Si tratta di un conto basico con qualche funzione in più, che va considerato in una formula intermedia che consente all’utente di avere più servizi del modello basic, ma non tanti quanti il conto Metal, che esamineremo tra pochissimo. Già in questo conto viene inserita la possibilità di fare trading online, usufruendo anche di un’app mobile molto user friendly.

Le carte collegate a questo conto permettono tutti gli acquisti online e in store. Il conto premium contente di fare trading anche in criptovalute. In più, da diritto ad un’assistenza prioritaria dedicata dal customer care di Revolut, un’assicurazione di tipo medico internazionale, e anche una copertura di tipo assicurativo per i casi di ritardo di un volo o bagaglio, incluso un pass per l’area lounge aeroportuale. Quanto al trading sulle azioni, sono previste 8 operazioni mensili gratuite.

Il conto metal

Rappresenta l’ultima versione dei conti correnti attivabili con Revolut. Il conto metal contiene tutte le funzionalità delle due forme di conto precedenti, con l’aggiunta di nuove opzioni. Anzitutto, vengono assegnate 3 carte di credito prepagate, con le quali è possibile non soltanto prelevare gratuitamente fino ad un massimo di 600 € al mese, ma anche fare acquisti online ed offline. Superato il limite gratuito si applicano commissioni pari al 2 %.

In aggiunta a questo, viene assegnato un consierge per la gestione delle proprie prenotazioni di voli e hotel e si ha anche modo di iscriversi al programma Cashback che restituisce dallo 0,1 % fino ad un massimo dell’1 % della cifra spesa per ogni acquisto. In caso di conto metal, il trading sulle azioni è sempre gratuito.

Tutti i prodotti finanziari di Revolut

Con Revolut ogni investitore può contare su oltre 150 valute flat e molte azioni quotate in NASDAQ e NYSE. Si possono anche fare acquisti frazionati per ogni titolo azionario scelto. La somma minima spendibile è quella di 1 dollaro. Attraverso l’app si possono gestire operazioni su circa 300 azioni, ma esse sono sempre in espansione numerica, grazie agli interventi frequenti del broker. Si attende, a tal proposito, l’esecuzione della promessa di Revolut di garantire le negoziazioni ai propri clienti sui titoli europei e gli ETF.

Come avviene la negoziazione di un ordine su Revolut

Va precisato che Revolut non è un broker di tipo DMA. Questo significa che non possiede una licenza per l’accesso diretto ai mercati finanziari. Per tale accesso, al contrario, si avvale di broker terzi che immettono in borsa gli ordini ricevuti. Questa intermediazione nulla toglie alla serietà della società e alla possibilità di acquistare vere azioni, non CFD.

Inoltre, tutte le quotazioni dei titoli negoziabili non prevedono il pagamento di alcun canone periodico, come accade per molti altri broker online.

I 5 criptoasset negoziabili con Revolut sono:

  • BTC, Bitcoin
  • BCH, Bitcoin Cash
  • ETH, Ethereum
  • XRP, Ripple
  • LTC, Litecoin

Fare trading con Revolut: ecco come funziona la piattaforma

L’applicazione di Revolut per gestire il proprio conto corrente e tutte le operazioni ad esso correlate è davvero intuitiva. Si possono eseguire pagamenti, bonifici, investimenti e cambi di valuta con pochi e semplici click. Le sezioni del Menu principale sono facilmente accessibili e tutte abbastanza user friendly.

La sezione Conti

Dal menu principale è possibile accedere alla sezione Conti, dalla quale si può:

  • prendere visione del resoconto di tutte le operazioni effettuate,
  • aumentare il proprio patrimonio con l’aggiunta di fondi tramite carte di credito,
  • convertire la propria valuta in altro conio, crypto compreso ma solo per clienti Premium e Metal,
  • visualizzare tutti i dettagli relativi al proprio account, dall’IBAN, agli altri dati di intestazione,
  • generare un estratto conto, settando le impostazioni temporali preferite tra giornaliero, settimanale, mensile o annuale.

L’area statistica

Sempre dal menu principale si può accedere alla sezione Statistica, dedicata all’elenco di tutte le spese effettuate durante l’ultimo periodo. Per la visualizzazione delle spese sostenute è possibile visionare i costi per categoria merceologica, così da avere un quadro immediato del settore dove si spende di più.

I pagamenti

L’area Pagamenti permette di effettuare tutte le operazioni di trasferimento di denaro a chi di diritto. Oltre a poter effettuare bonifici, pagare utenze e altro, è possibile anche inviare e ricevere denaro da amici e conoscenti e programmare operazioni eseguibili in futuro. Con l’ausilio della funzione Intorno a me, si può anche utilizzare la localizzazione GPS per identificare le persone vicine ed inviare loro denaro, tramite invio di apposito link.

Le carte di credito

Se si desidera esplorare l’area delle carte di credito basta visitare questa sezione ed avere immediata cognizione di tutti i dati relativi ad esse, pagamenti compresi. Per ciascuna carta di credito è possibile prendere visione dell’estratto conto trimestrale complessivo, oppure settare un periodo di tempo più breve, tra quelli proposti, e visionare tutte le spese effettuate.

La dashboard

Per avere un quadro generale della propria situazione finanziaria è possibile utilizzare la dashboard che mostra gli asset negoziati, e tutte le altre informazioni relative al proprio stato patrimoniale su Revolut. Dalla dashboard si può chiedere l’intervento dell’assistenza clienti, modificare alcuni dati, visualizzare le proprie coperture assicurative, modificare il piano tariffario che si possiede.

Il trading di Revolut con azioni, forex e criptoasset

Iniziare ad operare con Revolut è veramente semplice. Chi vuole fare trading può contare su una piattaforma dedicata ad utenti non professionisti che è priva di funzionalità avanzate, per evitare confusioni e smarrimenti operativi. Queste mancanze vanno legge come un alleggerimento di sistema che agevola il trader meno esperto, in favore di settaggi già impostati e una semplicità d’uso notevole. Cliccando sulla voce Trading della dashboard, basta accettare i termini e le condizioni del servizio prima di iniziare e Revolut aprirà un conto che sarà dedicato esclusivamente a questo comparto di interesse specifico, relativo alla compravendita di azioni. Un elenco esaustivo di tutte le azioni negoziabili, aiuterà a scegliere il titolo che si preferisce e bisognerà solo proseguire l’operazione cliccando su Compra.

La formazione di Revolut per il trading online

All’interno della piattaforma di Revolut è possibile accedere al Revolut Academy dedicato al settore della formazione. Si tratta di un portale didattico con lo scopo do diffondere le opportune competenze circa il mondo finanziario. Tramite questo portale si possono imparare le nozioni più importanti di finanza, criptovalute e sicurezza informatica. Presente anche la sezione notizie e aggiornamenti consultabile in Revolut blog.

Il servizio di assistenza clienti di Revolut

l’assistenza clienti di Revolut si snoda principalmente attraverso il servizio di Live Chat attivo 7 giorni su 7, per 24 h no stop. La casella Chat presente in dashboard permette di accedere ad un sistema interattivo molto esaustivo, in grado di rispondere alla maggior parte dei quesiti. Accedendo alla funzione Live Agent, in particolare si può comunicare direttamente con un operatore italiano e risolvere quanto nella biblioteca di sistema non è reperibile. I tempi di attesa sono brevissimi e non superano i 2 minuti.

Delineati tutti i dettagli relativi al funzionamento di Revolut per la realizzazione del trading online, analizziamo le altre piattaforme che offrono lo stesso servizio. In questo modo si accederà a una comparazione che può tornare utile nella elaborazione del proprio giudizio finale.

Broker

Caratteristiche

Valutazione

Apri il Conto

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Le perdite possono superare il tuo pagamento iniziale

  • Zero Commissioni

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87% dei conti retail perde denaro

  • Strumenti Gratis

  • Ava Protect

  • Licenza CyseC

79% dei conti retail perde denaro

Trade

il punto di forza di questo broker è il settore didattico. Trade ha sviluppato una piattaforma online che offre molto materiale di approfondimento per strutturare una formazione completa e senza intoppi. Prevede la possibilità di attivare un conto demo per l’esercitazione continuativa nel tempo, al fine di perfezionare le proprie tecniche di trading. In questo modo si preserva l’utente dal rischio di perdita del proprio capitale reale. Chi invece volesse cimentarsi subito in modalità reale, non deve far altro che depositare un minimo di 100 €. Consigliamo vivamente questa piattaforma a tutti coloro che desiderano imparare da zero le fondamenta dell’analisi tecnica e fondamentale, necessarie per le attività di trading.

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Fp Markets

Nata nel 2005 la banca Fp Markets ha iniziato ad operare soprattutto sui mercati stranieri internazionali, australiani in particolare. Gode di regolare licenza prevista da un ente che può essere comparato alla Consob Italiana per importanza, l’ASIC, e annovera tra le autorizzazioni anche quella di Cysec. L’operatività su Fp Markets è divisa in due possibilità, legate al conto demo e reale. Nella versione demo, l’utente ha a disposizione un capitale virtuale di 100.000 € per imparare tutti gli usi della piattaforma. I software utilizzati per il trading sono Iress Trader e Iress ViewPoint, due punte di diamante in ambito informatico legate alle operazioni di investimento finanziario. Considerate tra le migliori in circolazione, consentono, tra le altre cose, di avere una valutazione del rischio in real time per ogni singola operazione pianificata.

  • Leva 500:1

  • +10.000 Assets

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Le perdite possono superare il tuo pagamento iniziale

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Capital.com

Chi sceglie di operare con Capital.com può contare su oltre 2000 mercati finanziari. Non sono previste commissioni sulle operazioni eseguite. Questa società viene considerata una spread leader da chi ha avuto modo di provarne prodotti e servizi, grazie soprattutto alla velocissima esecuzione degli ordini avviati. Possiede non soltanto la licenza Cysec, ma anche l’autorizzazione dalla Financial Conduct Authority, nonché quella di NBRB. Per chi fa trading con Capital.com può contare su una leva fino a 1:200. altre caratteristiche di punta riguardano: privacy, sicurezza e sezione news, sempre aggiornate.

  • 20 € Deposito minimo

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  • Analisi Giornaliere

  • Licenza CyseC

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IqOption

Nota per l’interfaccia grafica user friendly della sua piattaforma, IqOption è la società bancaria più famosa per la semplicità d’uso della sua piattaforma. Possiede una licenza Cysec e permette a ogni utente di testare la propria app attraverso un conto demo gratuito e illimitato nel tempo. Questo consente anche ai traders meno esperti di affacciarsi al mondo degli investimenti online senza temere perdite di capitali. Sotto l’aspetto formativo, però, purtroppo il broker non ha profuso molto impegno. L’area didattica presenta dei video tutorial ben realizzati, ma non sufficientemente esplicativi dei meccanismi e delle regole sottese al trading. Di contro, però, si può utilizzare la versione demo per quanto si desidera e si può operare in reale con un deposito minimo di soli 10 €.

  • Deposito minimo 10 €

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Plus 500

Come gli altri broker presenti sul mercato, anche Plus 500 presenta regolare licenza ad operare. Consente investimenti di trading al rialzo e al ribasso su molti asset, criptovalute incluse. I prodotti sui quali è possibile investire riguardano, azioni, valute, materie prime e anche altcoin diversi da Bitcoin. Per iniziare la propria attività di trading bisogna versare un minimo di 100 €, previa possibilità di esercitazione con conto demo. Plus 500 è molto apprezzata da chi l’ha già testata per la sua funzionalità intuitiva e la ricchezza di asset che mette a disposizione. L’area didattica, in compenso, non sembra essere esaustiva.

  • Zero Commissioni

  • Conto Demo Gratuito

  • Licenza CySec

  • 100 € Deposito minimo

80.5% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro

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Avatrade

La piattaforma di Avatrade possiede una regolare autorizzazione derivante dalla Central Bank of Ireland, la principale istituzione irlandese del settore finanziario. Fare trading online con Avatrade è molto semplice, grazie ad un software user friendly, in grado di essere utilizzato anche da mani meno esperte. Per iniziare ad operare con un conto reale è necessario un investimento minimo di 100 €, ma si può anche optare per la soluzione demo che aiuta ad affinare le proprie tecniche d’investimento. La piattaforma utilizzata per il trading è Meta Trader 4, uno dei software più innovativi ed apprezzati in ambito finanziario.

  • Strumenti Gratis

  • Ava Protect

  • Licenza CySec

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eToro

Uno dei nomi più noti in materia di trading online è quello di eToro. Il broker in questione vanta il merito di aver aperto le porte al servizio di Social Trading, un importante passo avanti nel mondo della finanza per avvicinarea questo mondo aspiranti investitori privi di competenza. Con un solo click, anche chi non ha nessuna esperienza in fatto di trading può trarre profitto dal servizio di Copia di altri traders esperti, semplicemente scegliendo dal loro profilo. Oltre al servizio di social trading, eToro offre la possibilità di accedere a tutte le opzioni di investimento tradizionali, con
numerosi asset a disposizione.

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Revolut opinioni e considerazioni finali

Ultimate le dovute premesse e indicate le caratteristiche principali di tutte le altre concorrenti sul mercato, si hanno le informazioni necessarie alla formulazione di un adeguato giudizio sulla piattaforma di trading online di Revolut. Alla luce dei dettagli fornici, ci sembra importante sottolineare il fatto che questo broker si presenti all’altezza di molte aspettative, soprattutto in termini di sicurezza e innovazione.

Questi due aspetti sono quelli più apprezzati dai traders che si cimentano con il trading online, non soltanto per la semplicità d’uso di piattaforme che potrebbero sembrare molto più complesse, ma anche per l’accessibilità garantita anche a traders meno esperti di un mondo che, in caso contrario, sembrerebbe ad essi precluso.

Anche la gestione del proprio profilo, unitamente all’uso della piattaforma, sembra essere davvero semplicissima. Revolut può essere consigliata sia ad utenti esperti che a traders che non hanno esperienza. Se anche tra le mancanze annoverabili possiamo citare: l’assenza della possibilità di un’analisi tecnica avanzata, un limitato numero di azioni negoziabili, l’assenza di call center telefonico e il non possibile trasferimento di criptovalute, Revolut si presenta con molti vantaggi.

Ha una vasta serie di prodotti e servizi finanziari, un software di facile utilizzo, dei costi di gestione davvero minimi e una piattaforma molto valida soprattutto per i principianti. Riteniamo che queste caratteristiche siano adeguatamente sufficienti per poterlo ritenere un broker valido e anche altamente competitivo. Chi lo ha già utilizzato, del resto, menziona esattamente gli stessi punti di forza a suffragio della propria soddisfazione personale.

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